Strijd tegen het witwassen van geld: de sleutelrol van financiële instellingen
4 April 2025 - 3 min Reading time
Brochure die een overzicht biedt van de inspanningen, uitdagingen en aanbevelingen om de slagkracht van financiële instellingen te versterken.
In het kader van de hoorzitting op 2 april 2025 in de Kamer van Volksvertegenwoordigers over 'De evaluatie van de uitvoering van de antiwitwaswetgeving en de rol van de banken daarin' heeft Febelfin een brochure opgesteld met een overzicht van de engagementen en verantwoordelijkheden van de financiële instellingen op dit vlak.
Banken spelen een centrale rol in de preventie van witwaspraktijken door risico's te identificeren, transacties op te volgen en verdachte activiteiten te melden. Zo waren banken in 2023 verantwoordelijk voor 81% van alle gemelde dossiers vanuit CFI richting de gerechtelijke overheden. Toch blijven er uitdagingen bestaan, ondanks verscherpte controles en massale investeringen.
In deze brochure worden de volgende aspecten toegelicht:
- De wettelijke verplichtingen van banken: naleving van de regelgeving, Know Your Customer (KYC) processen, Know Your Transaction (KYT) monitoring, enz.
- Geleverde inspanningen en investeringen:
- Versterking van gespecialiseerde teams: de afgelopen jaren is het aantal medewerkers dat zich bezighoudt met de bestrijding van witwaspraktijken met 40% toegenomen.
- Enorme IT-investeringen: tussen 2020 en 2024 besteden banken 193 miljoen euro aan het verbeteren van hun antiwitwassystemen. Alleen al in 2024 bedroegen deze investeringen ongeveer 48,2 miljoen euro, bijna vijf keer zoveel als in 2020.
- Nauwere samenwerking met regelgevende instanties en instanties die financiële criminaliteit bestrijden.
- …
- Belemmeringen: beperkingen op de uitwisseling van informatie, complexiteit van de regelgevingsverplichtingen en het omgaan met soms tegenstrijdige maatschappelijke verwachtingen.
- Aanbevelingen voor een doeltreffendere strijd tegen witwassen:
- De uitwisseling van informatie tussen financiële instellingen en de autoriteiten vereenvoudigen door het wettelijke kader voor deze interacties te verbeteren.
- Het wetgevend kader aanpassen: rechtszekerheid in verband met de poortwachtersrol vergroten en druk door het risico op sancties verminderen
- Betrouwbare databases ontwikkelen en de toegang tot bestaande registers optimaliseren
- De administratieve verplichtingen, met name wat betreft de identificatie van uiteindelijke begunstigden (UBO’s), vereenvoudigen
- …
In deze brochure ontdek je hoe de banken, als bewakers van het financiële systeem, hun maatregelen voortdurend aanpassen om criminele financiële circuits beter te bestrijden en bij te dragen aan een veiligere en transparantere economie. De banken kunnen deze strijd echter niet alleen voeren. Om hun rol als poortwachters te kunnen vervullen, hebben ze duidelijke politieke steun en een stabiel wettelijk kader nodig. Daarom roepen ze op tot meer samenwerking tussen alle betrokken spelers, zowel publieke als private, zodat we samen het witwassen van geld effectiever kunnen bestrijden. Alleen samen kunnen we de strijd opvoeren.
